艾克國際推出“銀行貴賓理財(cái)咨詢系統(tǒng)”
2002/08/12
近日，亞洲客戶關(guān)系管理(CRM)方案服務(wù)供貨商艾克國際于近日推出建基于Linux平臺(tái)的銀行貴賓理財(cái)咨詢系統(tǒng)(「eFinancial Consultant」or「eFC」)，該系統(tǒng)是為銀行及投資顧問公司的專業(yè)人員提供客戶理財(cái)咨詢服務(wù)而開發(fā)的，可以令大型銀行與金融機(jī)構(gòu)更專業(yè)和有效滿足客戶需要，及與客戶維持緊密聯(lián)系。這項(xiàng)具備商業(yè)智能的系統(tǒng)預(yù)期可有效提高銀行或金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力與盈利能力。
傳統(tǒng)的銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)幾乎是以帳戶(Bank Account)為導(dǎo)向，只能由客戶帳號(hào)找到該帳號(hào)的交易資料，卻無法提供個(gè)別客戶更全面性的客戶信息分析，所以銀行無法有效找出較具潛力的客戶，及給予客戶最適當(dāng)?shù)睦碡?cái)建議。
艾克國際的eFC是一個(gè)結(jié)合了『客戶信息管理』、『業(yè)務(wù)員工作管理』、『銷售機(jī)會(huì)管理』、『個(gè)人理財(cái)投資規(guī)劃』、『金融產(chǎn)品知識(shí)管理』、『市場(chǎng)信息管理』及『理財(cái)投資管理』等完整功能的銀行業(yè)專用軟件，透過eFC內(nèi)建的數(shù)據(jù)挖掘( Data mining )功能，銀行人員可以在數(shù)百萬的客戶當(dāng)中精確地找出對(duì)理財(cái)需求較高的客戶，透過客戶立即分派與追綜管理，讓分行的業(yè)務(wù)員立即與客戶聯(lián)系，開發(fā)商機(jī)。在理財(cái)咨詢上，艾克國際eFC將具有數(shù)十年理財(cái)經(jīng)驗(yàn)專家的經(jīng)驗(yàn)建入計(jì)算機(jī)中，可以令即使沒有太多經(jīng)驗(yàn)的銀行理財(cái)人員很快掌握咨詢的步驟與技巧；而對(duì)于投資模式，艾克國際更經(jīng)由港臺(tái)兩地知名的大學(xué)教授提供指導(dǎo)，采用1990 年諾貝爾獎(jiǎng)得主 Markowitz的 效率前緣 ( efficiency frontier ) ，再經(jīng)過實(shí)際經(jīng)驗(yàn)修正，并在中港臺(tái)等地的金融機(jī)構(gòu)反復(fù)試驗(yàn)而成。對(duì)于投資后管理eFC則提供止蝕點(diǎn)的警示與定期產(chǎn)生投資損益分析，可以讓銀行隨時(shí)警覺，避免客戶因?yàn)閾p失對(duì)銀行失去信心而流失。另外eFC提供智能型的「事件導(dǎo)向」客戶管理機(jī)制，當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生重大事件時(shí)，總行或分行主管可以立即發(fā)出指令，哪些特征的客戶可能將受影響，第一線的業(yè)務(wù)員可以依照這些指示立即聯(lián)系客戶，避免因客戶疏忽而造成損失。
艾克國際CEO胡興民先生表示：“中國進(jìn)入WTO后，國內(nèi)銀行業(yè)受到外資銀行完善的服務(wù)體系、豐富的金融產(chǎn)品帶來的強(qiáng)大沖擊。因此，國內(nèi)銀行業(yè)紛紛制定對(duì)策，『個(gè)人理財(cái)服務(wù)』首當(dāng)其沖。艾克國際推出的銀行貴賓理財(cái)系統(tǒng)能夠提供銀行了解客戶的賬戶變動(dòng)趨勢(shì)、投資損益和投資偏好，給與客戶專業(yè)性的投資建議和風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)，從而大幅提高銀行專業(yè)服務(wù)的品質(zhì)。在為客戶提供高級(jí)的理財(cái)服務(wù)的同時(shí)，為銀行開創(chuàng)了新的盈利模式！”
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