智商證券CRM

2002/07/02

。。面對(duì)客戶資源流失，盈利能力萎縮，競(jìng)爭(zhēng)加劇，利潤(rùn)平均化的現(xiàn)狀，客戶的重要性被券商提上議事日程。智能化CRM系統(tǒng)能夠幫助券商有效管理客戶資源，增加盈利能力，降低成本，提供增值服務(wù)，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。突破企業(yè)管理理念，構(gòu)建創(chuàng)造性的企業(yè)運(yùn)營(yíng)模式，集成的應(yīng)用系統(tǒng)和解決方案，實(shí)現(xiàn)信息共享和商業(yè)智能，再造企業(yè)組織，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，為證券業(yè)開(kāi)展電子化服務(wù)提供基礎(chǔ)動(dòng)力和全面保障。

。。奧普信息技術(shù)公司針對(duì)現(xiàn)有證券行業(yè)的市場(chǎng)需求，成立證券CRM小組，進(jìn)行證券CRM專項(xiàng)研發(fā)工作,在2002年推出針對(duì)證券業(yè)量身定做的智商證券CRM。

主要特點(diǎn)

針對(duì)性強(qiáng)
為券商提供盈虧分析、利潤(rùn)分析、生存分析、客戶互動(dòng)、客戶管理等功能。

管理領(lǐng)先
從客戶挖掘、客戶互動(dòng)、客戶管理三個(gè)方面為管理層提供決策支持。

分析提升
將所有數(shù)據(jù)進(jìn)行深層分析，為管理層提供最直接、最有效的數(shù)據(jù)。

智能分析
運(yùn)用多種數(shù)理統(tǒng)計(jì)、線性規(guī)劃、非線性規(guī)劃、回歸分析等數(shù)學(xué)和管理學(xué)的方法，通過(guò)上述技術(shù)建立起相應(yīng)模型解決實(shí)際問(wèn)題。

流程化設(shè)計(jì)思想
采用流程化的設(shè)計(jì)理念，運(yùn)用追蹤、跟蹤、檢測(cè)等手段對(duì)事件、人物、資金、物質(zhì)等多種對(duì)象的運(yùn)行狀況進(jìn)行管理。

實(shí)用性強(qiáng)
針對(duì)證券行業(yè)信息化的特點(diǎn)由淺入深，強(qiáng)調(diào)實(shí)用、易用，投資少、見(jiàn)效快，面向決策、面向管理、面向客戶多向互動(dòng)。

安全性強(qiáng)
安全性從三方面考慮。針對(duì)外部系統(tǒng)，對(duì)所有信息進(jìn)行保密管理，防止非法用戶獲取和破壞數(shù)據(jù)；針對(duì)內(nèi)部系統(tǒng)，與其他相關(guān)系統(tǒng)（如交易系統(tǒng)等）實(shí)行回避式設(shè)計(jì)，以保證交易數(shù)據(jù)的安全性；針對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行，采用權(quán)限和密級(jí)控制。

體系先進(jìn)
使用面向?qū)ο蟮姆椒ㄟM(jìn)行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)，采用J2EE體系構(gòu)建系統(tǒng)，使用Java編寫程序，解決了軟件的跨平臺(tái)運(yùn)行問(wèn)題。

可擴(kuò)展性
系統(tǒng)的可擴(kuò)展設(shè)計(jì)，使得系統(tǒng)模塊可進(jìn)行靈活定制，很容易與其他系統(tǒng)進(jìn)行銜接，進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)或與其他系統(tǒng)連接變得簡(jiǎn)單方便，系統(tǒng)規(guī)模也可根據(jù)不同情況變化。

開(kāi)放性強(qiáng)
綜合性信息系統(tǒng)能夠“容納”各種形式的信息資源。

功能描述

客戶關(guān)系
針對(duì)不同層次的客戶，提供完整的信息采集、匯總、分析以及客戶交互渠道，通過(guò)客戶關(guān)懷，提高客戶滿意度，對(duì)不同價(jià)值的客戶采取不同的對(duì)策，延長(zhǎng)客戶生命周期，降低客戶管理成本。

客戶管理
記錄客戶基本信息，跟蹤完整的客戶交易過(guò)程，快速獲取客戶服務(wù)記錄和客戶歷史交易數(shù)據(jù)，記錄每一次與客戶的接觸，分析客戶投資取向，量化每個(gè)客戶的傭金貢獻(xiàn)，從不同角度劃分客戶和潛在客戶，通過(guò)多種渠道為客戶提供個(gè)性化和專業(yè)化的服務(wù)，以便在正確的時(shí)間與客戶接觸，利用正確的渠道為客戶提供正確的服務(wù)。正確有效和妥善的對(duì)客戶的業(yè)務(wù)局勢(shì)做出反應(yīng)。對(duì)業(yè)務(wù)流程實(shí)施跟蹤管理，全面掌握流程實(shí)施進(jìn)度及質(zhì)量；對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行水平進(jìn)行即時(shí)評(píng)價(jià)，動(dòng)態(tài)分析企業(yè)及客戶盈虧狀況。

客戶挖掘
通過(guò)對(duì)客戶數(shù)據(jù)的采集、統(tǒng)計(jì)、分析，將現(xiàn)有客戶進(jìn)行分層管理，找出潛在、優(yōu)勢(shì)、睡眠、逃跑等多種類型的客戶；分析傭金貢獻(xiàn)、投資金額、投資頻率、盈利構(gòu)成、投資喜好等指標(biāo)，對(duì)交易和客戶等項(xiàng)目按營(yíng)業(yè)部、經(jīng)紀(jì)人、客戶等方向研究，得出動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)情況診斷，同時(shí)可對(duì)敏感因素提供預(yù)警。

產(chǎn)品技術(shù)構(gòu)架

三層結(jié)構(gòu)體系
智商證券CRM采用三層技術(shù)構(gòu)架（瀏覽器/Web服務(wù)器/數(shù)據(jù)庫(kù)），所有的數(shù)據(jù)和程序都被置于服務(wù)器端，實(shí)現(xiàn)集中管理并能夠?yàn)榭蛻籼峁┙y(tǒng)一的界面，采用中間件技術(shù)，可靈活地實(shí)現(xiàn)分布式和擴(kuò)展性處理，系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠、易升級(jí)。

Web平臺(tái)
軟件研發(fā)采用Internet標(biāo)準(zhǔn)，依照Web和XML體系建立，可輕松地建立對(duì)內(nèi)、對(duì)外數(shù)據(jù)管理、互動(dòng)、發(fā)布系統(tǒng)。

J2EE體系
采用基于Java的J2EE平臺(tái)，提供多層次的分布式的應(yīng)用模型、組件再用、一致化安全模型以及靈活的事物控制。

計(jì)算機(jī)世界